Bancos do sul da Europa enfrentam os maiores riscos climáticos

Os bancos gregos, portugueses e espanhóis provavelmente serão duramente atingidos se não adaptarem rapidamente suas políticas de risco aos riscos climáticos, afirma o Banco Central Europeu. Os riscos climáticos diretos dos bancos belgas são limitados.

Nos últimos meses, o Banco Central Europeu examinou como os 1.600 bancos da zona do euro serão capazes de lidar com as consequências das mudanças climáticas nos próximos 30 anos.

a essência

  • O Banco Central Europeu desenvolveu um teste de estresse para determinar como as mudanças climáticas afetarão 1.600 bancos da zona do euro.
  • O Banco Central Europeu vê dois riscos climáticos principais: desastres naturais e riscos de reversão para empresas intensivas em energia que estão sob pressão de medidas para reduzir as emissões de dióxido de carbono.
  • Os bancos no sul da Europa enfrentam os maiores riscos climáticos. Se nada for feito, há uma chance 30% maior de que os empréstimos comerciais não sejam pagos até 2050 do que se medidas fossem tomadas agora para conter a crise climática.
  • De acordo com o Banco Central Europeu, os bancos belgas estão menos expostos a riscos climáticos físicos.

De acordo com Frankfurt, os bancos enfrentam dois riscos. Eles podem ter superexposto empresas ou instituições públicas em áreas onde a crise climática aumenta o potencial para desastres naturais mais sérios. E eles podem ter muitos empréstimos pendentes com empresas de energia e mineração ou outras empresas que estão sob forte pressão das ambições da Europa de se tornarem neutras em carbono até 2050.

De acordo com o Banco Central Europeu, se não forem tomadas medidas para enfrentar os problemas climáticos, surgirá um cenário de aquecimento global que poderá atingir duramente os bancos da zona do euro.

Desastres físicos, desde incêndios florestais a chuvas torrenciais e inundações, se intensificariam em tal cenário. Como resultado, os bancos correm o risco de incorrer em perdas adicionais em empréstimos a empresas e instituições que são afetadas por eles.

Se nada for feito, a chance de que a carteira média de empréstimos corporativos não seja paga até 2050 será 8% maior do que se uma política climática eficaz tivesse sido escolhida a tempo.

Por trás dessa média, existem diferenças significativas. Bancos na Grécia, Portugal, Espanha e Malta – onde incêndios florestais devastadores e ondas de calor são mais prováveis ​​de ocorrer – enfrentam os maiores riscos climáticos. No cenário de aquecimento global, a chance de a carteira de empréstimos mais vulnerável não pagar é 30% maior do que se a ação fosse tomada em tempo hábil.

Estacas belgas

Para os bancos belgas, o Banco Central Europeu estima que o risco de desastres climáticos seja muito baixo, apesar das severas inundações no verão passado. As empresas que podem ser afetadas por tais desastres representam menos de 5 por cento da carteira de empréstimos da Bélgica.

Isso não significa que os bancos belgas estejam livres de riscos climáticos. Menos de um quarto dos empréstimos corporativos devidos por bancos belgas foram feitos a empresas que poderiam ser pressionadas por medidas para reduzir as emissões de gases de efeito estufa. Embora esse percentual ainda seja muito inferior ao das potências industriais Alemanha, França e Itália.

Novo teste bancário

O “teste de estresse de toda a economia”, cujos resultados foram anunciados em Frankfurt na quarta-feira, é parte de um plano mais amplo para estimar melhor o impacto da mudança climática no setor financeiro. Ao mesmo tempo, é uma forma de estimular os bancos a adequar sua gestão de risco e estratégia nessa área. Embora vários bancos estejam fazendo sua lição de casa, a grande maioria está seriamente atrasada, de acordo com os reguladores.


Embora vários bancos estejam fazendo sua lição de casa, a grande maioria está seriamente atrasada, de acordo com os reguladores.

Para o plano climático do BCE, cerca de 112 bancos sob a sua supervisão direta têm a tarefa de identificar onde enfrentam os maiores riscos climáticos e de desenvolver um plano de ação para os resolver. Os quatro maiores bancos belgas BNP Paribas, KBC, ING, Belfius, Argenta e AXA Bank também participam neste teste climático adicional.

O Banco Central Europeu está fazendo uma análise completa dos dados enviados pelos bancos nos últimos meses. A boa notícia para os bancos que falharam neste teste: graças à forte pressão, os resultados desse teste de estresse adicional não serão divulgados no próximo ano.

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